Trade RepublicDepot

Trade Republic: Test und Erfahrungen

Was können Sie bei Trade Republic erwarten?

Bei Trade Republic handelt es ich um einen jungen Broker, der 2015 gegründet wurde und 2019 die Legitimation als Handelsbank erhielt. Sie können per Smartphone am Börsenhandel über den Handelsplatz Lang & Schwarz Exchange teilnehmen und provisionsfrei Aktien, ETFs und Derivate handeln. Fonds können bisher nicht bei Trade Republic gehandelt werden. Über die App sind Kursentwicklungen, Orders, Dividenden, Kontobewegungen und Abrechnungen einsehbar, es können zudem Preisalarme eingestellt werden, die über einzelne Werte informieren.

Ist das Depot von Trade Republic kostenlos?

Nicht ganz. Für jede Transaktion fällt eine Fremdkostenpauschale von 1 Euro an, die mit dem Handelsplatz-Entgelt anderer Anbieter vergleichbar ist. Es wird aber keine Mindesteinlage vorausgesetzt und keine Provision für den Handel mit Wertpapieren erhoben. Auch das Ordervolumen spielt dabei keine Rolle, Sparpläne sind sogar komplett kostenlos. Selbstverständlich kostenfrei ist auch der Depotübertrag von einem anderen Depotkonto.

Wie eröffne ich ein Wertpapierdepot bei Trade Republic?

Die Depoteröffnung können Sie per App für iOS und Android über Ihr Smartphone oder online auf der Homepage durchführen. Für die Registrierung bei Trade Republic benötigen Sie die Rufnummer Ihres Smartphones, Angaben zu Wohnsitz und Steuerpflicht sowie die genauen Daten zum Referenz- und Auszahlungskonto.

Wenn Sie diese Daten haben, können Sie zur Video-Identifizierung per Smartphone oder Computer mit Kamera übergehen, bei der Ihre Identität anhand eines gültigen Ausweispapieres im Video-Anruf vom Mitarbeiter von Trade Republic bestätigt wird. Sie erhalten einen Bestätigungs-Code für die App zur Freischaltung Ihres Kontos.  Jetzt können Sie den gewünschten Betrag auf das neue Depotkonto überweisen.

Wie zahle ich Geld bei Trade Republic ein?

Über das Pofil in Ihrem Account finden Sie sowohl Ihren aktuellen Kontostand als auch zwei Buttons zur Auswahl. Die IBAN Ihres Verrechnungskontos bei Trade Republic wird Ihnen bei Auswahl von „Einzahlen“ angezeigt. Über einen üblichen Überweisungsauftrag bei Ihrer Hausbank geht Innerhalb von zwei Bankarbeitstagen der Betrag auf das Verrechnungskonto bei Trade Republic ein. Eine Push-Benachrichtigungen des Brokers informiert Sie in der App über den Geldeingang und Sie können ohne Wartezeit mit dem Wertpapierhandel beginnen.

Wie kaufe ich Aktien über Trade Republic?

Aktien und ETFs können Sie börsentäglich von 7:30 bis 23:00 Uhr und Derivate von 8:00 bis 22:00 Uhr handeln. Über die Suchfunktion in Ihrer App wählen Sie Ihre gewünschte Aktie und bekommen sofort den aktuellen Marktpreis mit Tagesverlauf des Wertpapiers angezeigt. Neben der sofortigen Ausführung Ihrer Order besteht die Möglichkeit, einen "Limit-Kaufpreis" durchzuführen. Hierbei wird eine Order erst ausgeführt, wenn der von Ihnen festgelegte Preis erreicht wird.

Wie kann ich einen Sparplan bei Trade Republic eröffnen?

Das Angebot von Trade Republic unterscheidet sich vorwiegend in der Handhabung stark von der Konkurrenz. Über die Navigationsleiste in der Trade Republic App öffnen Sie den Order Manager und können über die Wertpapiersuche das gewünschte Produkt aussuchen und die Orderart "Sparplan" auswählen. Neben der regelmäßigen Sparsumme und dem Startdatum legen Sie dann noch das Abbuchungsintervall fest.

Wie kann ich die Auszahlung bei Trade Republic vornehmen?

Über die Trade Republic App und Ihrem geöffneten "Profil" sehen Sie Ihren aktuellen Kontostand und darunter den Button "Auszahlen", der Sie auf die nächste Seite mit Ihrem eingetragenem Auszahlungskonto bei Ihrer Hausbank bringt. Wenn Sie den gewünschten Betrag eintippen, wird die Summe meistens innerhalb von zwei Tagen auf Ihr Girokonto überwiesen. Es können keine Beträge überwiesen werden, die sich noch in gültigen Orderaufträgen befinden, diese Limit-Order müssen vorab kostenfrei storniert werden.

Wie funktioniert der Depotwechsel zu Trade Republic? 

Sie sollten genau festlegen, welche Wertpapiere Sie übertragen wollen und ob diese auch bei Trade Republic angenommen werden können. Gehen Sie dazu in der Trade Republic App auf die Suche und prüfen Sie, ob es zu den betreffenden Positionen jeweils ein positives Suchergebnis gibt.

Zum Übertragen Ihres alten Depots gelangen Sie über Auswahl der Einstellungen im eigenen Profil zum Service, der den Menüpunkt „Depotübertrag“ enthält. Im nächsten Schritt wird ein Übertragsformular aufgerufen, das mit Namen, Anschrift und Depotnummer der bisherigen Depotbank ausgefüllt werden muss. Sie wählen dann zwischen einem Gesamtübertrag oder dem Übertrag einzelner Positionen, die im Formular gelistet werden müssen.

Das ausgedruckte und ausgefüllte Übertragsformular wird unterschrieben an die bisherige Depotbank gesendet und der Auftrag im Normalfall in maximal drei Wochen ausgeführt Der Depotübertrag zu Trade Republic ist kostenlos.

Ist die App von Trade Republic sicher?

Aus Sicherheitsgründen kann immer nur ein Endgerät mit Ihrem Trade Republic Depot gekoppelt sein. Die vom Gesetzgeber geforderte Zwei-Faktor-Authentifizierung findet hierbei Anwendung, da neben dem mobilen Endgerät die persönliche PIN den zweiten Faktor bildet und dadurch eine hohe Sicherheit bietet.

Ist das Depot von Trade Republic sicher?

Bei Trade Republic werden keine Kundengelder verwahrt, da auch kein Einlagengeschäft betrieben wird. Kundengelder werden auf einem Treuhandkonto bei der SolarisBank AG Berlin und damit getrennt vom Vermögen der Trade Republic verwahrt. Die solarisBank untersteht der Aufsicht durch die Deutsche Bundesbank sowie der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht). Die gesetzliche Einlagensicherung schützt dabei die Einlagen jedes Kunden bis zu 100.000 Euro. Über den Einlagensicherungsfond des Bundesverbands Deutscher Banken besteht hingegen keine weitere Absicherung. Der Wertpapierhandel wird über die britische Großbank HSBC abgewickelt.

Bedingungen und Besonderheiten

Neukunden beim Depot von Trade Republic handeln generell zu einer Fremdkostenpauschale von einem Euro je Transaktion und unabhängig vom Ordervolumen Es ist keine Mindesteinlage für die Eröffnung eines Depots erforderlich. Der Wertpapierhandel wird über die Plattform LS Exchange des Finanzdienstleisters Lang und Schwarz abgewickelt, die Handelsspannen beim Kauf von Aktien oder ETFs sind, soweit dort handelbar, an den Referenzmarkt Xetra gebunden. Der Zugang zu anderen Handelsplattformen wie beispielsweise XETRA ist nicht möglich.