Die Gesamtnote ergibt sich aus drei Teilnoten, die bei Standard-Einstellungen unterschiedlich stark gewichtet werden: „Ertrag“ (70%), „Einlagen-Sicherung“ (20%) und „Service“ (10%). In jeder dieser Teilwertungen setzt die jeweils beste Bank den Maßstab für alle anderen Banken und erhält die Note 1,0. Die Gewichtung für die Teilnoten können Sie mittels Schieberegler an Ihre persönlichen Bedürfnisse anpassen. Mit einem Klick auf „Bestes Angebot finden“ rechnet unsere Datenbank die neue Gesamtwertung für Sie aus.
Für die Depoteröffnung ist keine Mindesteinlage erforderlich
Keine Depotführungskosten
Die Depotführung und die Führung des Verrechnungskontos sind kostenlos
1,3sehr gut
Der Ertrag errechnet sich aus Ihren Angaben zur geplanten Anlegesumme und -dauer. Das Ergebnis zeigt die Summe, die Sie tatsächlich erwarten können. Das Konto, das Ihnen den besten Ertrag bietet, dient als Referenz für alle Konten und erhält die Note 1,0, die anderen entsprechend weniger. Diese Note fließt bei Standardeinstellungen mit einem Gewicht von 70% in die Gesamtnote ein. Über den Schieberegler auf der Übersichtsseite können Sie festlegen, wie wichtig Ihnen der Ertrag im Vergleich zu den anderen Wertungskategorien ist.
SicherheitsCheck
Zwei-Faktor-Identifizierung
Transaktionen werden durch die Kombination von (personifiziertem) Smartphone, PIN, Touch ID oder Face ID gesichert
Deutsche Einlagensicherung
Auf einem Treuhandsammelkonto der solarisBank werden die Kundengelder (mit deutscher Einlagensicherung von bis zu 100.000 Euro je Kunde) gesichert
2,1gut
The rating for deposit protection results from the state guarantees for deposit protection as well as the assessment by international rating agencies of the economic strength of the bank and the home country. The bank with the best result serves as a reference for all banks and receives a grade of 1.0, the other banks accordingly less. With standard settings, this grade is included in the overall grade with a weight of 20%. You can use the slider on the overview page to determine how important the safety check is to you compared to the other rating categories.
ServiceCheck
Lange Handelszeiten
Das Handeln an der LS Exchange, dem elektronischen Handelssystem der Hamburger Börse, ist von 7.30 bis 23.00 Uhr möglich
Keine Desktop-Nutzung
Traden ist ausschließlich über die Trading App für iOS und Android möglich
Kein Demokonto
Es stehen keine Demokonten, Webinare, Schulungen, Tutorials oder weiterführende Börseninformationen zur Verfügung
Kryptowerte-Handel
Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Bitcoin Cash sind ebenso über die App handelbar wie traditionelle Assetklassen
3,8ausreichend
Die Note für Service ergibt sich vor allem aus den Möglichkeiten der Kunden zur Kontaktaufnahme. Eine Bank, die sieben Tage die Woche rund um die Uhr erreichbar ist, scheidet wesentlich besser ab als eine, deren Hotline nur Werktags zwischen 8 und 16 Uhr besetzt ist. Zudem bewerten wir, ob die Nutzer zur Einrichtung eines Kontos persönlich in die Filiale müssen oder ob sie sich auch per Post- oder noch bequemer per Video-Ident authentifizieren können. Die Bank mit dem besten Service dient als Referenz für alle Banken und erhält die Note 1,0, die anderen Banken entsprechend weniger. Diese Note fließt bei Standardeinstellungen mit einem Gewicht von 10% in die Gesamtnote ein. Über den Schieberegler auf der Übersichtsseite können Sie festlegen, wie wichtig Ihnen die Service-Note im Vergleich zu den anderen Wertungskategorien ist.
Im Überblick
Bedingungen
Depotgebühren p.a.keine
Enfällt ab 1 Trade pro Jahr.
Ordergebühren Deutschland
1,00 € je Trade. Eine postalische Auftragserteilung je Orderaufgabe, -änderung, -streichung wird mit 25,00 Euro berechnet.
Ordergebühren International
Es ist keine internationale Order möglich.
Typische Kosten für
Buy & Hold Anleger
Den Typ "Buy & Hold Anleger" haben wir folgendermaßen charakterisiert: 10 Trades pro Jahr á 5.000 Euro Ordervolumen in Deutschland / Xetra
10 €
World Trader
Die beispielhafte Berechnung eines "World Traders" ergibt sich aus folgenden Annahmen: 12 Trades pro Jahr, davon 10 in den USA bzw. Kanada und 2 weltweit. Das Ordervolumen haben wir mit je 5.000 Euro berechnet.
-
Vieltrader
Den Typ "Vieltrader" haben wir wie folgt definiert: 365 Trades pro Jahr á 3.000 Euro Ordervolumen in Deutschland / Xetra
365 €
Assetklassen
Aktien
ETF
Fonds
Zertifikate/Optionsscheine
Futures
CFD
Forex
Anleihen
Order-Arten
Limit
Trailing Orders
Stop loss / buy
Neuemissionen
Info-Services
Realtimekurse
Orderbuchansicht
Wertpapier und Marktinfos
Analysen
Vergleichtools
Persönliche Beratung
Tan-Verfahren
SMS Tan
Chip Tan
Push Tan
Photo Tan
QR Tan
Session Tan
Kontoführung
Internet
Telefon
Browser
Mobile Banking
App Banking
Spezielle Software
E-Mail
Filiale
Fax
Anbieter
Trade Republic
Kastanienallee 32, 10435 Berlin
service@traderepublic.com
Gut zu wissen
Trade Republic: Test und Erfahrungen
Was können Sie bei Trade Republic erwarten?
Bei Trade Republic handelt es ich um einen jungen Broker, der 2015 gegründet wurde und 2019 die Legitimation als Handelsbank erhielt. Sie können per Smartphone am Börsenhandel über den Handelsplatz Lang & Schwarz Exchange teilnehmen und provisionsfrei Aktien, ETFs und Derivate handeln. Fonds können bisher nicht bei Trade Republic gehandelt werden. Über die App sind Kursentwicklungen, Orders, Dividenden, Kontobewegungen und Abrechnungen einsehbar, es können zudem Preisalarme eingestellt werden, die über einzelne Werte informieren.
Ist das Depot von Trade Republic kostenlos?
Nicht ganz. Für jede Transaktion fällt eine Fremdkostenpauschale von 1 Euro an, die mit dem Handelsplatz-Entgelt anderer Anbieter vergleichbar ist. Es wird aber keine Mindesteinlage vorausgesetzt und keine Provision für den Handel mit Wertpapieren erhoben. Auch das Ordervolumen spielt dabei keine Rolle, Sparpläne sind sogar komplett kostenlos. Selbstverständlich kostenfrei ist auch der Depotübertrag von einem anderen Depotkonto.
Wie eröffne ich ein Wertpapierdepot bei Trade Republic?
Die Depoteröffnung können Sie per App für iOS und Android über Ihr Smartphone oder online auf der Homepage durchführen. Für die Registrierung bei Trade Republic benötigen Sie die Rufnummer Ihres Smartphones, Angaben zu Wohnsitz und Steuerpflicht sowie die genauen Daten zum Referenz- und Auszahlungskonto.
Wenn Sie diese Daten haben, können Sie zur Video-Identifizierung per Smartphone oder Computer mit Kamera übergehen, bei der Ihre Identität anhand eines gültigen Ausweispapieres im Video-Anruf vom Mitarbeiter von Trade Republic bestätigt wird. Sie erhalten einen Bestätigungs-Code für die App zur Freischaltung Ihres Kontos. Jetzt können Sie den gewünschten Betrag auf das neue Depotkonto überweisen.
Wie zahle ich Geld bei Trade Republic ein?
Über das Pofil in Ihrem Account finden Sie sowohl Ihren aktuellen Kontostand als auch zwei Buttons zur Auswahl. Die IBAN Ihres Verrechnungskontos bei Trade Republic wird Ihnen bei Auswahl von „Einzahlen“ angezeigt. Über einen üblichen Überweisungsauftrag bei Ihrer Hausbank geht Innerhalb von zwei Bankarbeitstagen der Betrag auf das Verrechnungskonto bei Trade Republic ein. Eine Push-Benachrichtigungen des Brokers informiert Sie in der App über den Geldeingang und Sie können ohne Wartezeit mit dem Wertpapierhandel beginnen.
Wie kaufe ich Aktien über Trade Republic?
Aktien und ETFs können Sie börsentäglich von 7:30 bis 23:00 Uhr und Derivate von 8:00 bis 22:00 Uhr handeln. Über die Suchfunktion in Ihrer App wählen Sie Ihre gewünschte Aktie und bekommen sofort den aktuellen Marktpreis mit Tagesverlauf des Wertpapiers angezeigt. Neben der sofortigen Ausführung Ihrer Order besteht die Möglichkeit, einen "Limit-Kaufpreis" durchzuführen. Hierbei wird eine Order erst ausgeführt, wenn der von Ihnen festgelegte Preis erreicht wird.
Wie kann ich einen Sparplan bei Trade Republic eröffnen?
Das Angebot von Trade Republic unterscheidet sich vorwiegend in der Handhabung stark von der Konkurrenz. Über die Navigationsleiste in der Trade Republic App öffnen Sie den Order Manager und können über die Wertpapiersuche das gewünschte Produkt aussuchen und die Orderart "Sparplan" auswählen. Neben der regelmäßigen Sparsumme und dem Startdatum legen Sie dann noch das Abbuchungsintervall fest.
Wie kann ich die Auszahlung bei Trade Republic vornehmen?
Über die Trade Republic App und Ihrem geöffneten "Profil" sehen Sie Ihren aktuellen Kontostand und darunter den Button "Auszahlen", der Sie auf die nächste Seite mit Ihrem eingetragenem Auszahlungskonto bei Ihrer Hausbank bringt. Wenn Sie den gewünschten Betrag eintippen, wird die Summe meistens innerhalb von zwei Tagen auf Ihr Girokonto überwiesen. Es können keine Beträge überwiesen werden, die sich noch in gültigen Orderaufträgen befinden, diese Limit-Order müssen vorab kostenfrei storniert werden.
Wie funktioniert der Depotwechsel zu Trade Republic?
Sie sollten genau festlegen, welche Wertpapiere Sie übertragen wollen und ob diese auch bei Trade Republic angenommen werden können. Gehen Sie dazu in der Trade Republic App auf die Suche und prüfen Sie, ob es zu den betreffenden Positionen jeweils ein positives Suchergebnis gibt.
Zum Übertragen Ihres alten Depots gelangen Sie über Auswahl der Einstellungen im eigenen Profil zum Service, der den Menüpunkt „Depotübertrag“ enthält. Im nächsten Schritt wird ein Übertragsformular aufgerufen, das mit Namen, Anschrift und Depotnummer der bisherigen Depotbank ausgefüllt werden muss. Sie wählen dann zwischen einem Gesamtübertrag oder dem Übertrag einzelner Positionen, die im Formular gelistet werden müssen.
Das ausgedruckte und ausgefüllte Übertragsformular wird unterschrieben an die bisherige Depotbank gesendet und der Auftrag im Normalfall in maximal drei Wochen ausgeführt Der Depotübertrag zu Trade Republic ist kostenlos.
Ist die App von Trade Republic sicher?
Aus Sicherheitsgründen kann immer nur ein Endgerät mit Ihrem Trade Republic Depot gekoppelt sein. Die vom Gesetzgeber geforderte Zwei-Faktor-Authentifizierung findet hierbei Anwendung, da neben dem mobilen Endgerät die persönliche PIN den zweiten Faktor bildet und dadurch eine hohe Sicherheit bietet.
Ist das Depot von Trade Republic sicher?
Bei Trade Republic werden keine Kundengelder verwahrt, da auch kein Einlagengeschäft betrieben wird. Kundengelder werden auf einem Treuhandkonto bei der SolarisBank AG Berlin und damit getrennt vom Vermögen der Trade Republic verwahrt. Die solarisBank untersteht der Aufsicht durch die Deutsche Bundesbank sowie der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht). Die gesetzliche Einlagensicherung schützt dabei die Einlagen jedes Kunden bis zu 100.000 Euro. Über den Einlagensicherungsfond des Bundesverbands Deutscher Banken besteht hingegen keine weitere Absicherung. Der Wertpapierhandel wird über die britische Großbank HSBC abgewickelt.
Bedingungen und Besonderheiten
Neukunden beim Depot von Trade Republic handeln generell zu einer Fremdkostenpauschale von einem Euro je Transaktion und unabhängig vom Ordervolumen Es ist keine Mindesteinlage für die Eröffnung eines Depots erforderlich. Der Wertpapierhandel wird über die Plattform LS Exchange des Finanzdienstleisters Lang und Schwarz abgewickelt, die Handelsspannen beim Kauf von Aktien oder ETFs sind, soweit dort handelbar, an den Referenzmarkt Xetra gebunden. Der Zugang zu anderen Handelsplattformen wie beispielsweise XETRA ist nicht möglich.
Fazit der Redaktion
Trade Republic: Depot
Trade Republic versteht sich als erster provisionsfreier Broker Deutschlands und besticht tatsächlich mit der besonders geringen Fremdkostenpauschale von nur einem Euro je Trade, die unabhängig vom Volumen oder Anzahl der Transaktionen anfällt. Zusätzlich positiv bemerkbar macht sich die mittlerweile sehr hohe Zahl an handelbaren Werten, die sich gegenüber einem klassischen Broker nicht zu verstecken braucht und diese teils sogar übertrumpfen kann. Eine Auswahl der Börsenhandelsplätze besteht allerdings nicht und auch Services wie persönliche Beratung, Demokonten, Tutorials oder Webinare sind nicht zu finden. Trade Republic kann damit sicher keine praxiserfahrenen Großanleger begeistern, doch die Zielgruppe liegt auch eher bei jüngeren Tradern, denn der Wertpapierhandel wird zudem ausschließlich über das Smartphone durchgeführt. Die angebotene App kann dabei durch eine gute Übersicht und selbsterklärende Features punkten, der Wertpapierhandel wird damit auch für unerfahrene Trader schnell durchführbar. Diese sollten sich allerdings nur mit der gebotenen Kenntnis an hochspekulativen Produkte heranwagen und stattdessen eher die ausreichend umfangreiche Produktpalette an ETF's und Sparplänen ins Auge fassen. Das Depot von Trade Republic empfiehlt sich aufgrund der günstigen Gebühren besonders für den aktiven Handel - vorzugsweise mit kleineren Beträgen.
